工行净利润1278亿元,上市银行净利增幅将告别

摘要:工行、交行、浦发银行、宁波银行、华夏银行和南京银行6家银行今日发布了今年三季报。统计数据显示,这6家银行前三季度业绩均出现大幅增长,其中,工行将无悬念保持中国最赚钱银行地位前三季实现净利润1278亿,同比增长27.1%;宁波银行前三季净利润增幅高达七…

编者按:上市公司三季报昨日收官,上市银行、券商、险企的前三季度业绩悉数亮相。本版对金融机构的上市公司业绩进行了分析,试图从不同的角度勾勒其今年四季度及未来的发展动向、轨迹。

工行、交行、浦发银行、宁波银行、华夏银行和南京银行6家银行今日发布了今年三季报。统计数据显示,这6家银行前三季度业绩均出现大幅增长,其中,工行将无悬念保持中国最赚钱银行地位——前三季实现净利润1278亿,同比增长27.1%;宁波银行前三季净利润增幅高达七成,但9月末不良贷款率较6月末略有反弹。

上市银行三季报已经悉数交卷。查看各家成绩单,净利增速一栏已经离“2”时代越来越远,只有兴业银行和华夏银行还保持在20%以上的增长速度,其他银行均在10%左右徘徊。上市银行的资产质量再次印证了此前业界的担忧。不良贷款率除农行和交行已经超越1%以外,7家银行这一指标在0.9%以上,朝着1%迈进。

工行前三季税后利润1278亿

“风险总体可控,”多位接受采访的银行业分析师表示。此前交通银行首席经济学家连平就多次表示,未来两年,银行不良资产的总体变化将较为温和、可控,即使不良贷款余额出现小幅上升,不良贷款率也不会出现明显提高。

工行今日发布三季报,按照国际财务报告准则,该行前三季度实现净利润1278亿元,同比增长27.1%,每股盈利0.38元。季报显示,三季末该行房地产开发贷款较6月末下降82.8亿元;存款方面,前9个月新增客户存款15113亿元,稳居全球客户存款第一银行的市场地位。贷款方面则加快了信贷结构调整的步伐,前9个月工行境内新增人民币各项贷款7077亿元,增幅为13.3%。境内人民币个人贷款增加3432亿元,同比多增796亿元,主要支持了居民购买首套房和其他合理消费需求。

浦发银行副行长穆矢称,银行不良率的提升是宏观经济的反应。银行的资产质量恢复还需要一段时间,不排除不良率还会增加的可能。

该行资产质量亦持续优化,不良贷款余额及不良率连续第11年实现双降。截至9月末,该行不良贷款率为1.15%,较年初下降了0.39个百分点。拨备覆盖率则升至210.16%
,较2009年末大幅上升45.75个百分点,抗风险能力进一步加强。

三季度净利增速继续回落

三季度该行中间业务增长强劲,共实现手续费及佣金收入546亿元,同比增长32.9%。

截至去年年底,16家上市银行当中还有6家净利增幅超过30%,另有4家超过20%。而今年中报的数据就已经看不到30%高增长的影子了,只剩华夏银行、民生银行、兴业银行、北京银行和宁波银行增长率超过20%。三季报时,超过20%的只有兴业银行和华夏银行两家银行。

交行前三季度盈利295亿

截至报告期末,兴业银行实现净利润331.02亿元,同比增长25.67%;华夏银行归属于上市公司股东的净利润为111.3亿元,同比增长21.23%。

交行今日发布三季报,该行前三季度实现净利润295.37亿元,同比增长28.23%。实现每股收益0.56元,同比增长21.43%。交行前三季度息差水平继续攀升。

虽然几家银行净利增速跌落20%,但是仍然有几家银行净利增速较年中有所增长。浦发银行前三季度净利润298.18亿元,同比增长14.13%;招商银行净利润394.98亿元,同比增长13.55%;南京银行前三季度实现归属于母公司股东的净利润34.19亿元,同比增长15.29%;农行净利润1380.37亿元,同比增长14.92%;中行前三季度实现税后利润1253.15亿元,同比增长12.68%;中信银行净利润同比增长13.35%。平安银行前三季度实现归属于母公司的净利润116.96亿元,同比增长14.25%。

按国际财务报告准则审计口径,截至9月末,交行资产总额达到3.8万亿元,比年初增长14.92%;平均资产回报率(年度化)和平均股东权益报酬率(年度化)分别为1.11%和20.78%,分别较上年同期提高了0.08和0.45个百分点。净利差和净利息收益率分别为2.37%和2.44%,比上年同期分别提高25个和22个基点。减值贷款比率为1.22%,比年初下降0.14个百分点;拨备覆盖率达到167.95%,比年初提高16.9%。

据统计,三季报数据显示,2467家A股公司实现净利润合计17192.50亿元,同比增长15.16%;而季报显示,16家上市银行前三季净利润为9183.78亿元,同比增长13.00%。

今年以来,交行加大结构调整力度,资产负债结构不断优化。境内人民币活期存款平均余额占比较上年同期提高2.93%至46.80%。同时,由于定价管理水平进一步提高,再加上降息对存款利率水平的滞后影响,存款成本率同比大幅下降至1.4%,超出贷款收益率下降幅度18个基点。此外,交行的息差水平继续攀升,利息净收入大幅增长,实现利息净收入615亿元,同比增幅30.37%。其中,三季度当季实现利息净收入216.04亿元,环比增幅3.54%。

此前增速遥遥领先于上市公司平均水平的上市银行,如今已经低于该数字。尽管业绩增速进一步放缓,但是今年前三季度上市银行实现归属母公司的净利润9183.78亿元,仍旧占据A股上市公司净利润的“半壁江山”。

浦发银行前三季净赚148亿

资产质量仍然承压

浦发银行今日发布三季报,该行前三季度共实现归属上市公司股东净利润148.37亿。其中,该行三季度实现净利润57.56亿元,较上年同期增长64.03%;第三季度实现基本每股收益0.501元,同比增长46.92%。

数据显示,截止到三季末,农行不良贷款余额879.16亿元,不良贷款率1.24%,虽然比上年末下降0.09%,但仍为上市银行中最高。截至9月底,交行不良贷款32.5亿元,不良贷款率为1.01%,比上年末升高0.09%。

报告显示,9月底,浦发银行存款总额1.53万亿元,较年初增长18.41%;贷款余额1.08万亿元,较年初增长16.20%。不良贷款余额64.9亿元,较年初减少9.7亿元;不良贷款率为0.6%,较年初下降0.36%;拨备覆盖率高达307.78%,较年初上升61.85%。

除了这2家银行,另有7家银行不良贷款率超过0.9%,向1%迈进。前三季度,华夏银行不良贷款率0.92%,比上年末的0.88%上升0.04个百分点;不良贷款余额73.16亿元。报告期末,南京银行不良贷款余额为13.02亿元,较年初增长2.58亿元;不良贷款率为0.92%,较年初上升0.09个百分点。工行不良贷款余额为873.61亿元,比上年末增加127.86亿元,不良贷款率为0.91%,比上年末上升0.06%。中行不良贷款余额720.57亿元,不良贷款率0.96%,比上年末略升0.01%。建设银行不良贷款余额为820.87亿元,较上年末增加74.69亿元,不良贷款率0.98%。但是较上年末,建行不良贷款率下降0.01%。中信银行前三季度不良贷款余额169.78亿元人民币,比上年末增长38.54%,不良贷款率为0.90%,比上年末上升0.16个百分点。

截至9月底,浦发银行资本充足率为10.19%,较年初下降0.15个百分点;核心资本充足率7.09%,较年初上升0.19个百分点。

交行副行长钱文挥也在业绩发布会上称,银行不良资产的暴露相对经济发展增速回落有一个“半年或更长的滞后过程”,而从推升不良贷款的产能过剩行业来看,由于产能的消化不可能一蹴而就,因此银行未来还需面对持续的考验。

华夏银行前三季共赚45亿

华夏银行今日发布三季报,前三季度该行共实现净利45.27亿元。其中第三季度实现净利润15.19亿元,较去年同期增长55.56%。

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