这些平台已完成实时数据接入,恒易融等平台早已接入数据报送系统

P2P行业的合规备案工作迎来实质性进展。根据相关部门要求完成行政核查的P2P平台,需逐步完成实时数据接入网贷机构统计报送系统,近日13家北京地区待收10亿以上的P2P平台已接到相关通知,将接入实时数据系统。

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2018年10月,由国家计算机网络应急技术处理协调中心开发的国家互联网金融风险分析技术平台P2P网贷机构统计报送系统正式上线。

来源:零壹财经

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作者:萌萌

据获悉,P2P网贷机构统计报送系统是国家互联网金融风险分析技术平台的重要组成部分。2017年12月,国家互联网金融风险分析技术平台正式获得国家发改委批复立项。该平台是迄今国家唯一批复的互联网金融监管支撑技术平台,由国家互联网应急中心负责建设和运营。

4月16日,网上传出一份由北京地方金融监督管理局发布的会议通知,主要内容是关于北京市业务规模10亿元以上的P2P网贷机构接入实时数据的情况。

根据P2P网贷机构统计报送系统要求,平台的首次报送包括提交机构信息和运营信息两部分内容,后续还需在每月月初报送上月的详细运营数据。

通知发布日期为4月8日,显示拟于4月10日召开实时数据接入推动会,并涉及了13家P2P平台。朝阳区7家,分别是凤凰智信、玖富普惠、和信贷、宜信惠民、网信普惠、银谷在线、宜人贷;海淀区2家:有利网、翼龙贷;东城区2家:爱钱进、捷越金服;还有房山区的恒慧融,通州区的汇中网。

完成行政核查的P2P平台,需逐步接入

据了解,捷越金服指P2P平台向前金服,母公司是北京捷越联合信息咨询有限公司,母公司旗下还有P2P平台向上金服;恒慧融是恒昌旗下的P2P平台,恒昌旗下还有两家P2P恒易融和多乐融,该两家未出现在通知内。

P2P行业的合规备案工作迎来实质性进展,允许符合标准的网贷机构接入信披系统和产品登记系统的举措,监管部门已经着手落地并稳步推进。

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知情人士告诉相关媒体,“各地网贷整治办统一组织辖内基本通过合规检查的网贷机构有序接入登记披露平台。接入信批平台开展信息披露和产品登记,将作为P2P申请备案的先决条件。只有接入登记披露平台并经过一段时间运行检验后,条件成熟的网贷机构可按要求申请备案”。

据零壹财经(微信公号:Finance_01)了解,该报送系统为国家互联网应急中心开发的P2P网贷机构统计报送系统,已于2018年10月上线。

实时数据接入内容包括网贷机构所有存量和增量项目及每笔实时交易流水信息,包括出借与借贷用户信息、产品信息、债权信息、债权状态、交易流水等全部运营数据。

2019年1月,行业内传出的“1号文”提出一条硬性规定:完成行政核查的P2P平台需逐步完成实时数据接入,统计监测数据应报送至“国家互联网金融风险分析技术平台网贷机构统计报送系统”,实现对各家网贷机构交易数据的全量、实时接入。该系统即上述国家互联网应急中心开发的P2P网贷机构统计报送系统。

恒易融平台相关负责人表示恒易融早就全面接入了数据报送系统,洋钱罐的相关负责人称,洋钱罐也是最早加入该系统的,并已经全面接入相关数据,此外搜易贷和人人贷的相关负责人均表示,平台去年就已开始对接系统。

“1号文”指出,对于不愿意进行实时数据接入、不进行全面信息披露或披露不实的将直接按照不配合专项整治工作予以逐步清退。

各地网贷整治办还应按月抽查核验网贷机构披露数据的真实性,并将有关情况及时反馈全国网贷整治办及协会,如发现网贷机构披露或登记内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,要严肃通报,追责问责,并对其实行“一票否决制”。“1号文”指出,对于不愿意进行实时数据接入、不进行全面信息披露或披露不实的将直接按照不配合专项整治工作予以逐步清退。

4月初,全国互金整治办、网贷整治办召开的召开的专题会议也提出了加大数据监测和信息披露的力度。这说明监管越来越重视“数字化监管”,对平台进行实时数据监测,也是用技术手段预测风险。

待收10亿以上的P2P平台优先接入报送系统

不过,据零壹财经(微信公号:Finance_01)了解,上述通知中出现的平台并不是首批接入数据监测的平台。零壹财经询问了几家借贷余额在10亿以上但没有出现在名单上的平台,其中搜易贷、洋钱罐、人人贷均表示已接入了报送系统。

北京、上海等地方监管部门近日向在运营网贷机构下发了关于启动网络借贷信息中介机构运营数据实时接入国家互联网金融风险分析技术平台(由网安中心与网贷整治办联合开发)网贷机构统计报送系统的文件。各地网贷机构将被要求分批、逐步完成实时数据接入。

洋钱罐的相关负责人称,洋钱罐是最早加入该系统的。搜易贷和人人贷的相关负责人均表示,平台去年就已开始对接系统,经过几个月的调试后,已对接成功。目前来看,通知中出现的应该是正在对接,暂未上线的平台。

4月初,全国互金整治办、网贷整治办召开的专题会议也提出了加大数据监测和信息披露的力度。这说明监管越来越重视“数字化监管”,对平台进行实时数据监测,也是用技术手段预测风险。

近日,北京的朝阳区、东城区、海淀区已相继启动P2P网贷行政核查工作。据零壹智库统计,目前北京地区正常运营的平台数共201家,借贷余额大于10亿的有30余家。其中朝阳区正常运营的平台有90家,海淀区50家,东城区18家。零壹财经(微信公号:Finance_01)从知情人士处获得,此次东城区进入行政核查的平台共11家。

4月8日北京已有部分平台收到相关通知,目前已有凤凰智信、玖富普惠、和信贷、宜信惠民、网信普惠、银谷在线、宜人贷、有利网、翼龙贷、爱钱进、捷越联合、恒慧融、汇中网13家待收超10亿元的P2P平台接到通知接入。

行政核查检查的主要材料包括:实际控制人、董监高全部人员名单,简历及相关证明材料、股东出资来源合法性证明及各股东对外投资列表、一季度财务报表及银行对账单,以及2019年新增业务模式说明等。

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澳门新葡亰,随着试点备案方案的明晰,监管对于行政核查的态度或更趋严格。

按照监管要求,完成行政核查的P2P平台,逐步接入数据实时系统,接入数据实时系统或将作为P2P申请备案的先决条件。只有接入登记披露平台并经过一段时间运行检验后,条件成熟的网贷机构可按要求申请备案;收较大的P2P平台优先加入数据实时系统;对于不愿意进行实时数据接入、不进行全面信息披露或披露不实的将直接按照不配合专项整治工作予以逐步清退;北京各区P2P平台行政核查全面开始
6月或将结束,还没有完成行政核查的平台要早日申请行政核查,否则无法接入数据实时系统。

未进入本次行政核查的平台,大概率将失去试点备案的资格;进入行政核查,也不一定能拿到试点备案的通行证。

对于试点备案,特别是北京地区的平台,读者朋友有什么想法,欢迎探讨。

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